资管新规的出台对银行理财师的专业素养提出了更多要求-安卓新闻
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ofo回应还清欠款

在此背景下,董華認為,理財師作為財富資產管理的終端服務者,專業素質需從多方面進行提升:

一是現階段我國投資者風險偏好比較低,資管新規打破了剛性兌付后,如何做好投資者教育,如何做好由傳統型產品向凈值類產品配置的過渡,是理財師的一大挑戰;

此外,董華還建議,理財師要善於利用和藉助大數據。一方面篩選各類金融信息,拓寬獲取信息的渠道。同時,通過客戶日常行為的大數據構建客戶畫像,進而提供專屬性的財富規劃方案。

其次,簡單把理財產品銷售給客戶的方式已經無法適應當下的財富管理需求,理財師應實現從單產品向資產配置的轉移,將醫療、養老、教育等客戶需求與資產配置相融合。

2018年4月,資管新規正式落地。隨後一年多的時間里,商業銀行理財子公司獲批、科創板推出等多項金融市場的改革措施也紛紛推出,整個財富管理行業處於巨大變革之中。

新浪財經訊 10月12日,2019銀華基金杯新浪銀行理財師大賽團隊複賽答辯(北京場)成功舉辦。去年賽事的全國十佳理財師、中國工商銀行北京市分行理財師董華在現場做了分享,他認為,資管新規的出台對銀行理財師的專業素養提出了更多要求。

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